پرتفوی

دستیار اسناد چیست؟ اسناد خودت (گزارش، صورت مالی، قرارداد) را آپلود می‌کنی و دستیار فقط بر اساس محتوای همان فایل‌ها به پرسش‌هایت جواب می‌دهد — نه از دانش عمومی. (روش RAG)

• آپلود سند: فایل docx یا PDF متنی را اضافه می‌کند؛ متن استخراج، به قطعه‌های کوچک تقسیم و برای جستجوی معنایی امبد می‌شود.
• اسناد من: فهرست فایل‌های آپلودشده. با کلیک روی هر سند آن را برای محدودکردن جستجو انتخاب/لغو می‌کنی (هیچ انتخابی = جستجو در همهٔ اسناد). دکمهٔ حذف سند را حذف می‌کند.
• پرسش از اسناد: سؤالت را بنویس؛ پاسخ همراه منابع (نام سند و شمارهٔ صفحه) می‌آید تا قابل‌راستی‌آزمایی باشد. گفتگو حافظه دارد و چیپ‌های پیشنهادِ ادامه نشان می‌دهد.

توجه: PDF تصویری/اسکن‌شده پشتیبانی نمی‌شود (OCR ندارد) — فقط PDFهایی که متن قابل‌انتخاب دارند.

آزمایشگاه استراتژی چیست؟ یک استراتژی معاملاتی را به زبان فارسی توصیف می‌کنی؛ سیستم آن را می‌فهمد، روی ~۴۵ روز تاریخچهٔ قیمت بک‌تست می‌کند و نمادهایی که امروز همان سیگنال را صادر کرده‌اند فهرست می‌کند.

• استراتژی تفسیرشده: نشان می‌دهد سیستم از حرف تو چه برداشتی کرده — نوع سیگنال، دورهٔ نگاه، آستانه، مدت نگهداری و فیلترهای بنیادی.
• انواع سیگنال: مومنتوم (بازده n روزه ≥ آستانه)، شکست سقف n روزه، اشباع فروش RSI (RSI زیر حد)، عبور از میانگین متحرک.
• نتیجهٔ بک‌تست: نرخ برد (٪ معاملات سودده)، میانگین/میانهٔ بازده و بهترین/بدترین — روی همهٔ سیگنال‌های تاریخیِ آن استراتژی با همان مدت نگهداری.
• سیگنال‌های امروز: نمادهایی که هم‌اکنون شرط استراتژی را دارند، همراه تغییر روز، P/E، پول حقیقی و بازده تاریخیِ همان نماد. کلیک = جزئیات نماد.
• فیلتر بنیادی: مثل «P/E زیر ۱۰» یا «ورود پول حقیقی» — جهانِ نمادها را محدود می‌کند و فقط روی سیگنال‌های امروز اعمال می‌شود (نه بک‌تستِ تاریخی).

توجه: نرخ بردِ بالا متأثر از بازهٔ صعودیِ اخیر بازار است؛ تضمین آینده نیست. بازده‌های پرتِ ناشی از افزایش سرمایه از محاسبه حذف می‌شوند.

تحلیلگر خودکار چیست؟ یک دستیار که به‌صورت خودکار و در پس‌زمینه (هر ۳۰ دقیقه) دیده‌بان، پرتفوی و سبدگردان‌های ردیابی‌شدهٔ تو را رصد می‌کند، رویدادهای مهم را تشخیص می‌دهد و تصمیم‌های مستدل پیشنهاد می‌دهد.

• اجرای تحلیل: همین حالا یک دور رصد می‌کند و یک جمع‌بندیِ هوشمند از وضعیت امروزِ دارایی‌هایت می‌نویسد.
• جمع‌بندیِ امروز: خلاصهٔ مدیریتی + تعداد موارد رصدشده (دیده‌بان/دارایی/سبدگردان) + شمارش رویدادها بر اساس شدت.
• کارت‌های تصمیم: هر کارت یک رویداد است با رنگِ شدت — بحرانی، هشدار، توجه، اطلاع — و یک اقدام پیشنهادی. کلیک = جزئیات نماد.
• چه چیزهایی را می‌بیند: صف خرید/فروش، حرکت بزرگ قیمت، ورود/خروج پول حقیقی، افت از قیمت خرید، تمرکز ریسک، ورود/خروج سبدگردان‌ها از نمادهای تو، اجماع پول هوشمند و اخبار مرتبط.
• آرشیو هشدارها: همهٔ رویدادها بدون تکرار انباشته می‌شوند. نشانگر قرمزِ روی منو = تعداد نخوانده. دکمهٔ «علامت‌گذاری…» همه را خوانده‌شده می‌کند.

نکته: رصدِ خودکار «رایگان» است (بدون هوش مصنوعی، فقط قاعده‌محور)؛ هوش مصنوعی فقط هنگام «اجرای تحلیل» برای نوشتن جمع‌بندی فراخوانده می‌شود.

تحلیلگر کدال چیست؟ اطلاعیه‌های رسمیِ کدال (مهم‌ترین محرکِ قیمت در بورس تهران) را فهرست می‌کند، نوع رویداد را خودکار تشخیص می‌دهد، و با یک کلیک، هوش مصنوعی متن را به اثر احتمالی و یک تصمیم تبدیل می‌کند.

• برچسبِ رویداد: هر اطلاعیه خودکار دسته‌بندی می‌شود — افزایش سرمایه، تعدیل سود، صورت‌های مالی، مجمع، شفاف‌سازی و… با رنگِ اهمیت (مهم/قابل‌توجه/متوسط/عادی).
• فقط نمادهای من: فید را به اطلاعیه‌های دیده‌بان و پرتفویِ خودت محدود می‌کند.
• تحلیل: اطلاعیهٔ انتخابی را به AI می‌دهد → اثر احتمالی (مثبت/منفی/خنثی)، خلاصهٔ محتوا و «چه باید بکنم». (برای صرفه‌جویی، فقط وقتی بزنی اجرا می‌شود.)
• لینک: مشاهدهٔ اطلاعیهٔ کامل در سایت کدال.

نکته: اطلاعیه‌های مهمِ نمادهای تو به‌صورت خودکار در «تحلیلگر خودکار» هم به‌عنوان هشدار ظاهر می‌شوند.

پزشک پرتفوی چیست؟ یکی از پرتفوی‌هایت را انتخاب می‌کنی و سیستم آن را «معاینه» می‌کند: ریسک‌ها را می‌سنجد و یک نسخهٔ متوازن‌سازیِ مشخص می‌دهد.

• امتیاز سلامت (۰ تا ۱۰۰): جمع‌بندیِ کلیِ سلامت پرتفوی — سبز خوب، زرد متوسط، قرمز پرریسک.
• سنجه‌ها: تعداد دارایی، نقد، بزرگ‌ترین وزن، تمرکز صنعتی، P/E وزنی و میانگین همبستگیِ واقعی (از روی تاریخچهٔ قیمت محاسبه می‌شود؛ همبستگی بالا = تنوعِ ظاهری اما ریسک واقعیِ هم‌جهت).
• ریسک‌ها: فهرست رنگ‌بندی‌شدهٔ ریسک‌های تمرکز، ارزش‌گذاری، زیان و نقدینگی.
• توصیهٔ متوازن‌سازی: اقدام‌های مشخص و مستدل (مثلاً «کاهش وزن X به ۲۵٪») بر اساس همین داده‌ها.

نکته: توصیه‌ها بر پایهٔ دارایی‌های فعلیِ توست؛ این ابزار مشاورهٔ آموزشی است نه سفارشِ خرید/فروش.

معمار پرتفوی چیست؟ برخلاف «پزشک پرتفوی» که یک سبدِ موجود را تحلیل می‌کند، معمار یک سبدِ تازه می‌سازد: اول سرمایه کل و سهم طلا/درآمد ثابت را کنار می‌گذارد، سپس بودجه سهام را بین نمادها وزن‌دهی می‌کند. می‌تواند فقط از «شرکت‌های منتخب» استفاده کند، فرصت‌های بیرونی را از اجماع سبدگردان‌ها/بازار/خبر/کدال کشف کند، یا مستقیماً رفتار سبدگردان‌ها در فایل‌های اخیر را مبنا بگذارد.

• موتور: «ترکیب همه» همهٔ سیگنال‌ها را وزن می‌دهد و AI تصمیم نهایی را متوازن می‌کند.
• حالت ساخت: «فقط منتخب‌ها» نماد جدید اضافه نمی‌کند؛ «منتخب‌ها + کشف فرصت» اجازه دارد نماد قوی خارج از لیست را هم پیشنهاد کند؛ «رفتار سبدگردان‌ها» آخرین فایل‌های آپلودشده را از نظر اجماع، تغییر وزن و ورود/خروج مدیران تحلیل می‌کند.
• نظر کارشناس: اگر در یادداشت نماد عباراتی مثل Top 5 یا هسته سبد نوشته شده باشد، به‌عنوان ترجیح قوی در وزن‌دهی اعمال می‌شود.
• خروجی: نام، تز سرمایه‌گذاری، تقسیم دارایی، جدول نمادها با وزن/مبلغ/اجماع/دلیل، و دکمهٔ ذخیره.
• ذخیره: سبد را به‌عنوان یک پرتفوی جدید در «مدیریت پرتفوی» می‌سازد تا بتوانی ویرایش و مدیریتش کنی.

توجه: بر پایهٔ عملکردِ اخیر ساخته می‌شود؛ مشاورهٔ آموزشی است نه سفارش خرید/فروش.